Conciliação bancária
01/08 a 20/08/2026 21 exceçõesO motor cruzou o OFX com as despesas em aberto do ERP e já decidiu o que dava pra decidir. O que resta é confirmar o volume, resolver as 21 exceções e — quando uma delas se repetir — ensinar a regra para que ela não volte no mês que vem.
Você mandou liquidar o pagamento da Prosegur às 09:41 e o Superlógica recusou. Aqui ele consta confirmado; lá, a despesa continua em aberto — o dinheiro está num limbo até a retentativa. Foi a única gravação que falhou hoje: das duas tentativas avulsas, a das 09:39 passou. O lote de 43 nunca chegou a rodar e continua inteiro.
{"erro":"COMPETENCIA_FECHADA",
"detalhe":"Competência 07/2026 encerrada em 05/08/2026 por Marina Duarte"}
lançamento 05/08 · R$ 7.240,00 · TED 041 1234 PROSEGUR SEGURANCA
J / K desce e sobe na fila · Espaço marca e desmarca do lote · O abre e fecha o par · Enter executa a ação principal do par aberto · R cria regra a partir do lançamento · ⌘ Enter confirma o lote inteiro.
Casados
47 6 vieram de regraCandidato único e alta confiança — o motor achou uma despesa em aberto que bate em valor, fornecedor e janela de vencimento. Confirme em lote e siga. O que tem divergência de valor ou falha de gravação não entra no lote, nem o que o ERP já gravou: o rodapé declara quantos ficaram de fora antes de você apertar.
Valor exato, pago 2 dias antes do vencimento, CNPJ do favorecido confere com o cadastro do fornecedor.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 12/08/2026
- Valor
- R$ 1.284,00
- Tipo
- PIX enviado
PIX ENVIADO 12/08 JOAO DA SILVA ME 12.345.678/0001-90
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- João da Silva ME
- Valor
- R$ 1.284,00
- Vencimento
- 14/08/2026
- Documento
- NF 4.182
- Plano
- 3.2.07 · Limpeza
Valor exato, débito automático no dia anterior ao vencimento, unidade consumidora 7742100 cadastrada neste condomínio.
Valor exato, CNPJ do favorecido confere, pago 4 dias antes do vencimento — dedetização trimestral contratada.
Casado com Elevadores Atlas Schindler — mesmo boleto, pago 4 dias após o vencimento, R$ 24,80 acima do valor da despesa.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 10/08/2026
- Pago
- R$ 1.264,80
- Tipo
- TED enviada
TED 041 1234 ELEVADORES ATLAS SCHINDLER
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Elevadores Atlas Schindler
- Devido
- R$ 1.240,00
- Vencimento
- 06/08/2026
- Documento
- Boleto 74.109
- Plano
- 3.2.01 · Manutenção de elevadores
- Saiu do extrato
- R$ 1.264,80
- Despesa no ERP
- R$ 1.240,00
- Diferença · multa 2%
- + R$ 24,80
Valor exato e hidrômetro 044120 na descrição — o único da área comum, então não há empate possível. (Os hidrômetros de bloco não trazem número no extrato: é daí que sai o caso de Revisar mais abaixo.)
Uma TED só liquidando 3 despesas da Verzani & Sandrini com o mesmo vencimento. A soma fecha exata — R$ 4.860,00, sem sobra.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 13/08/2026
- Valor
- R$ 4.860,00
- Tipo
- TED enviada
TED 341 0912 VERZANI E SANDRINI SERV 43.238.001/0001-72
3 despesas · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Verzani & Sandrini
- Vencimento
- 20/08/2026
- Plano
- 3.2.07 · Limpeza
O dinheiro não saiu do condomínio. As duas pontas foram achadas: débito aqui, crédito de mesmo valor e mesma data no extrato do Bradesco 0182 / 4471-2, que já subiu.
A regra criou a despesa e classificou. Nenhuma comparação foi feita — não havia despesa em aberto pra casar.
Conta de energia da área comum do bloco B, paga 9 dias depois do vencimento — R$ 19,34 de multa e juros de mora sobre R$ 967,06.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 07/08/2026
- Pago
- R$ 986,40
- Tipo
- Pagamento de boleto
PAG BOLETO 83690000009 NEOENERGIA PE UC 5510882 REF 06/2026
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Neoenergia Pernambuco
- Devido
- R$ 967,06
- Vencimento
- 29/07/2026
- Documento
- UC 5510882 · 06/2026
- Plano
- 3.1.02 · Energia elétrica
- Saiu do extrato
- R$ 986,40
- Despesa no ERP
- R$ 967,06
- Diferença · multa 2% + juros 1% a.m.
- + R$ 19,34
Você confirmou este par às 09:40. Ele continua marcado e entra na próxima gravação — Confirmado quer dizer aceito, não liquidado: enquanto o ERP não escrever, o selo verde não aparece.
Liquidado sozinho às 09:39, antes do lote: a despesa está baixada no Superlógica com o comprovante anexado, e o extrato e o ERP concordam sobre R$ 1.842,00. É o único lançamento deste extrato que já saiu da fila.
O par está certo — valor exato, CNPJ confere. O que falhou foi a gravação no ERP: a competência 07/2026 foi encerrada em 05/08 e o Superlógica recusa liquidar dentro dela.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 05/08/2026
- Valor
- R$ 7.240,00
- Tipo
- TED enviada
TED 041 1234 PROSEGUR SEGURANCA 17.428.731/0001-50
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Prosegur
- Valor
- R$ 7.240,00
- Vencimento
- 08/08/2026
- Documento
- NF 88.412
- Competência
- 07/2026 · fechada em 05/08
Mostrando 12 dos 47 pares casados · R$ 34.396,27 dos R$ 96.284,50. Os outros 35 são linhas limpas como as três primeiras — role para vê-las.
Revisar
9O motor achou candidatos, mas não sabe escolher: valor próximo, data distante ou empate entre duas despesas iguais. Resolução item a item — nada aqui entra em lote, e o veredito muda de registro: em vez de afirmar, a máquina admite o que não sabe. Motor que finge certeza num empate é pior que motor que erra, porque o operador para de conferir. Somam R$ 18.902,45.
Não sei escolher — duas despesas da Compesa de R$ 890,00 em aberto, e o extrato não traz o hidrômetro que separaria uma da outra.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 09/08/2026
- Valor
- R$ 890,00
- Tipo
- Débito automático
DEB AUT COMPESA 08/2026
Valor idêntico e cliente idêntico, mas 32 dias depois do vencimento e sem um centavo de multa — o que não bate com a conta de energia, que sempre cobra 2%. Ou a despesa está com o valor errado no ERP, ou este pagamento é de outra fatura.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 03/08/2026
- Valor
- R$ 3.418,90
- Tipo
- Pagamento de conta de consumo
PAG CONTA CONSUMO NEOENERGIA PE CLIENTE 7742100 REF 06/2026
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Neoenergia Pernambuco
- Valor
- R$ 3.418,90
- Vencimento
- 02/07/2026
- Documento
- UC 7742100 · 06/2026
- Plano
- 3.1.02 · Energia elétrica
Pagou R$ 1,00 a menos que a despesa. Um real não é erro de digitação nem desconto contratado — é o tipo de diferença que fica no ERP por meses e só aparece no balancete.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 18/08/2026
- Pago
- R$ 1.499,00
- Tipo
- PIX enviado
PIX ENVIADO 18/08 VERZANI E SANDRINI SERV 43.238.001/0001-72
Despesa · ERP Superlógica
- Fornecedor
- Verzani & Sandrini
- Devido
- R$ 1.500,00
- Vencimento
- 20/08/2026
- Documento
- NF 12.907
- Plano
- 3.2.07 · Limpeza
- Saiu do extrato
- R$ 1.499,00
- Despesa no ERP
- R$ 1.500,00
- Falta pagar
- − R$ 1,00
Mesma descrição da transferência de 15/08, que fechou com as duas pontas. Desta vez só existe a ponta de saída — o extrato da conta de destino ainda não subiu, então o destino é palpite fundamentado, não fato.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 19/08/2026
- Valor
- R$ 8.500,00
- Tipo
- Transferência entre contas
TRANSF ENTRE CONTAS AG 1234 CC 56789-0 DOC 0010044
Mostrando 4 dos 9 para revisar · R$ 14.307,90 dos R$ 18.902,45. Nenhum deles entra no lote de Casados.
Órfãos
12Nenhuma despesa em aberto corresponde: ou a despesa nunca foi lançada, ou é tarifa do banco, ou é transferência. Aqui o que o motor procurou e não achou vale tanto quanto o que ele acha — sem isso, "nenhuma despesa corresponde" é indistinguível de "o motor não rodou", e o operador reconfere tudo à mão. Nada entra em lote. Somam R$ 13.243,22.
Nada bate. Nenhuma despesa em aberto com este valor nos últimos 60 dias, e o nome do beneficiário não vem no OFX: da linha digitável dá pra tirar o banco emissor e o bloco que se repete nos pagamentos deste mesmo credor, nunca um nome.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 08/08/2026
- Valor
- R$ 1.147,32
- Tipo
- Pagamento de boleto
PAG BOLETO 34191790010104351004791020150008291070026000
- Valor entre R$ 1.124,37 e R$ 1.170,27 (±2%) em 31 despesas abertas — nenhuma.
- CNPJ no histórico — o texto não traz CNPJ, só linha digitável.
- Fornecedor por similaridade em 38 cadastrados — melhor palpite 0,19, abaixo do corte de 0,60.
- Janela de 01/07 a 20/08, incluindo despesas já liquidadas — nenhuma.
- Linha digitável no histórico de 90 dias — 34 pagamentos com o mesmo bloco de beneficiário, todos também órfãos.
Saque em espécie de R$ 2.650,00 no terminal 0412. Não há despesa, não há favorecido e o extrato não diz o destino — este só se resolve com o comprovante do síndico.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 16/08/2026
- Valor
- R$ 2.650,00
- Tipo
- Saque em espécie
SAQUE AUTORIZADO 16/08 TERM 0412 AG 1234 CARTAO 6011
- Valor entre R$ 2.597,00 e R$ 2.703,00 (±2%) em 31 despesas abertas — nenhuma.
- Descrição sem trecho estável: nenhum núcleo foi marcado, porque data, terminal e cartão mudam a cada saque.
- Histórico de saques nesta conta em 90 dias — 2, ambos classificados à mão como 3.4.01 · Fundo de caixa.
PIX para pessoa física não cadastrada como fornecedor. O nome bate parcialmente com a zeladora do condomínio, mas folha de pagamento não sai por aqui — e casar por parecença de nome é como se cria erro que ninguém acha depois.
Extrato · Itaú 1234 / 56789-0
- Data
- 19/08/2026
- Valor
- R$ 1.980,00
- Tipo
- PIX enviado
PIX ENVIADO 19/08 MARIA JOSE DOS SANTOS 083.***.***-12 E2C6470100
- Valor entre R$ 1.940,40 e R$ 2.019,60 (±2%) em 31 despesas abertas — nenhuma.
- CPF contra o cadastro de fornecedores — o OFX mascara o CPF, então não dá pra cruzar.
- Nome na folha de pagamento do condomínio — 1 parecido (0,71), mas folha é processada fora da conciliação.
- Histórico deste favorecido nesta conta — 0 pagamentos anteriores.
Mostrando 3 dos 12 órfãos · R$ 5.777,32 dos R$ 13.243,22. Sete dos doze são tarifas bancárias de descrição repetida — uma regra só resolve o grupo inteiro.
Criar regra a partir do lançamento de 08/08
Órfão · R$ 1.147,32 Rascunho · R-34A condição vem preenchida a partir da descrição bruta. Confira o que o motor considerou volátil antes de salvar — as 31 regras ativas são avaliadas de cima pra baixo e a primeira que casa vence.
Riscado é o que foi retirado por ser volátil. Esta descrição não traz data, valor nem número de documento — traz PAG BOLETO e os 44 dígitos da linha digitável, e é dentro deles que está tudo o que dá pra usar. Ficaram os 17 primeiros, que são o banco emissor, a moeda e o bloco com que o Itaú identifica este beneficiário; saíram os 27 finais, que mudam de um boleto para o outro. É esse bloco de 17 que as quatro linhas da amostra têm em comum lá embaixo — e é por isso que elas aparecem juntas mesmo com valores diferentes.
34 lançamentos dos últimos 90 dias seriam pegos por esta regra — todos hoje órfãos, nenhum já conciliado por outra regra. Só a primeira condição pegaria 214; foi o bloco do beneficiário que derrubou para 34.
A quarta linha é de R$ 3.240,00 — valor bem acima dos outros. Vale abrir antes de salvar: se for outro fornecedor no mesmo arranjo de cobrança, a regra precisa de uma terceira condição.
Os cinco estados da tela
só no shellCinco respostas à mesma pergunta — "o que está acontecendo com este extrato". O estado de falha ao gravar no ERP está no topo desta página, valendo.
A conciliação é por conta bancária, não por condomínio: um condomínio com três contas rende três esteiras, e misturá-las esconderia a transferência entre elas.
31 de 68 lançamentos cruzados · 18 casados até agora · 4 resolvidos pelas regras do Itaú. Pode sair da tela: o resultado fica salvo e chega por notificação.
61 dos 68 lançamentos foram lidos; 7 ficaram de fora porque o valor veio com vírgula decimal, e o padrão OFX exige ponto. É defeito conhecido do gerador do Itaú quando o extrato é baixado em "formato brasileiro". Baixe de novo em OFX padrão ou deixe que a gente converta as 7 linhas.
<TRNTYPE>DEBIT
<DTPOSTED>20260812120000[-3:BRT]
<TRNAMT>-1.284,00 ← esperado -1284.00 (linha 1.284)
<FITID>0009744
<MEMO>PIX ENVIADO 12/08 JOAO DA SILVA ME 12.345.678/0001-90
</STMTTRN>
<STMTTRN>
<TRNAMT>-2.310,45 ← esperado -2310.45 (linha 1.291)
Os 68 lançamentos foram liquidados no ERP. Você resolveu 21 exceções à mão e ensinou 3 regras novas — na próxima competência elas devem resolver cerca de 14 destes sozinhas.